Services de certification

Après une décennie de collaboration étroite pour sensibiliser et encourager l'adoption de pratiques responsables pour les prestataire de service financiers inclusif, la Smart Campaign touche à sa fin. Inclusion [Social Ratings] continuera à offrir des Certifications Smart jusqu'au 31 avril 2021, date du retrait total de la Smart Campaign du marché.

En tant qu'organisme de certification agrée Smart, et sur la base de son expérience très vaste en matière de performance sociale et de protection des clients, Inclusion [Social Ratings] a développé ses propres critères d'évaluation, étroitement alignés sur les Normes de Protection des Clients de la Smart Campaign, dans le but de combler le vide laissé par l'initiative Smart.

1. ISR Certification de Protection des Clients

ISR Certification de Protection des Clients est une certification de pointe offerte à l'industrie de la microfinance pour reconnaître les institutions financières qui répondent aux normes de qualité les plus élevées en matière de service et de soins aux clients.

Inclusion [Social Ratings] s’appuie sur l’expérience très riche de son équipe dans les domaines de la microfinance et du développement et prend en compte les développements passés des normes établies par l’industrie telles que les Normes Universelles de Gestion de Performance Sociale de la SPTF, les Principes de Protection des Clients de la Smart Campaign et la Notation de la Performance Sociale et de l’impact (SPIR) de Inclusion.

Au cours du processus de développement, de nombreux acteurs de l'industrie, notamment les réseaux de microfinance, les institutions de microfinance, les régulateurs, les experts en matière de consommation financière et les investisseurs, ont été consultés pour adapter la certification aux défis actuels de l'industrie.

Pourquoi demander ISR Certification de Protection des Clients ?

- Construire une réputation en obtenant la reconnaissance officielle du respect des normes de qualité les plus élevées en matière de protection des clients.
- Attirer les fonds des donateurs et des investisseurs sociaux.
- Identifier les opportunités d'amélioration de la protection des clients.
- Se démarquer comme une IMF pro-client de premier plan.

Quelle est la durée de validité de ISR Certification de Protection des Clients ?

La certification est valable pour 5 ans, avec un suivi annuel et une visite de surveillance tous les 2 ans.

Pas encore prêt pour une certification ?

Si votre organisation n'est pas encore prête à effectuer une certification, vous pouvez opter pour une pré-certification préparatoire. Cette évaluation menée à distance permet aux organisations de créer une feuille de route d'amélioration et de se préparer au processus de certification.

Puis-je former mon personnel sur les Principes de Protection des Clients ?

Inclusion [Social Ratings] a développé un programme de formation pour les employés des IMFs qui souhaitent contribuer au sein de leur organisation à la consolidation de pratiques appropriées de protection des clients et ainsi augmenter les chances d'obtenir la certification.

Besoin de plus d'informations ?

Pour plus d'informations, n'hésitez pas à télécharger le rapport de méthodologie ci-dessous et à nous contacter à info@inclusionsocialratings.org

 

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2. Pré-certification Smart Campaign de Protection des Clients

La pré-certification de la Smart Campaign est un outil permettant aux institutions d'examiner leur mise en œuvre des Principes de Protection des Clients. L'examen interne permet d'identifier les forces, les faiblesses et, en fin de compte, les possibilités d'améliorer ses pratiques en matière de protection des clients afin de préparer la Certification.

Une pré-certification n'est pas requise avant la certification, mais elle prépare votre institution au processus.

3. Certification Smart Campaign de protection des clients

La Smart Campaign Certification est une évaluation indépendante, réalisée par une tierce partie, qui vise à reconnaître publiquement les institutions financières qui répondent à des normes standards adéquates dans la manière dont elles traitent leurs clients.

Elle permet aux institutions financières de démontrer leur adhésion aux Principes de Protection des Clients de l’industrie. Elle contribue à une plus grande stabilité du secteur de l’inclusion financière en encourageant les pratiques qui visent à garantir un traitement prudent, transparent et respectueux des clients.

Qui est éligible à la certification Smart ?

Les institutions financières qui fournissent des services aux segments inférieurs du marché et/ou aux populations financièrement exclues sont éligibles à la Certification Smart. Cela inclut les institutions de toute forme juridique, y compris, mais sans s'y limiter, les banques, les sociétés financières, les ONG et les coopératives de crédit.

Comment devenir une institution certifiée ?

Pour être Certifiée, une institution financière doit respecter les 25 normes basées sur les 7 Principes de Protection des Clients suivants :

1 - Développement des produits et distribution appropriés
2 - Prévention du surendettement
3 - Transparence
4 - Tarification responsable
5 - Traitement respectueux et équitable des clients, éthique du personnel et non-discrimination
6 - Confidentialité des données des clients
7 - Mécanismes de résolution des plaintes

Comment obtenir la certification Smart ?

Si votre institution souhaite être certifiée, vous devez faire une demande auprès de l'un des bureaux régionaux de Inclusion [Social Ratings] et suivre les étapes suivantes :

- Préparation : Faire une revue documentaire dans laquelle vous partagez les documents clés avec l'équipe de certification de ISR.
- Visite sur place : Après la soumission des données requises, effectuer une visite sur le terrain afin d’interroger le directeur et les cadres de la direction de l’institution financière, le personnel des agences, les clients et les autres parties prenantes concernées.
- Analyse : Après la visite sur le terrain, l'équipe de certification analysera les informations primaires et secondaires et préparera le rapport d'audit.
- Finalisation du rapport : Finalisation du rapport produit, conduite du comité de certification et communication à l'institution financière de la conformité ou non aux normes de protection des clients.

Veuillez noter que les certifications peuvent être effectuées en tant que visites autonomes ou conjointement avec une Notation de Soutenabilité Financière (FSR) ou une Évaluation de Performance Sociale et d’Impact (SPIR).

ISR encourage la combinaison des certifications avec les notations ; c'est beaucoup plus rentable que de rechercher des certifications ou des notations séparément.

Résultats et produits :

- Conforme :Si l'institution se conforme à toutes les normes, elle reçoit une Certification Smart et le processus est terminé.
- Non conforme : Si l'institution ne se conforme pas à toutes les normes, l'organisation entrera dans une phase d'amélioration de quatre mois pour mettre en place des mesures correctives afin de respecter toutes les normes.

Validité de la Certification :

La Certification est valable pendant quatre ans, avec un audit de surveillance obligatoire au bout de deux ans pour confirmer l’adhésion de l’institution aux Principes de Protection des Clients.

Pourquoi demander une Certification ?

- Pour obtenir une reconnaissance publique internationale
- Pour distinguer votre institution en tant que pro-client
- Contribuer à créer un monde plus sûr et plus durable pour les investisseurs, les prestataires de services financiers et les clients
- Attirer les investissements
- Donner confiance aux investisseurs, aux donateurs, aux prestataires de services financiers et aux clients

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