Servicios de Calificación
Inclusion [SR] ha diseñado cuatro sistemas de calificación para medir el desempeño social, la sostenibilidad financiera y las prácticas ambientales, sociales y de gobierno (ESG) de una institución.
Nuestras calificaciones proporcionan un análisis independiente y experto sobre prácticas financieras, sociales y de ESG para informar la toma de decisiones de inversión responsable y para potenciar la gestión responsable de las organizaciones e instituciones financieras.
Calificación de Desempeño e Impacto Social.
Nuestra Calificación de Desempeño e Impacto Social (SPIR por sus siglas en inglés) brinda un análisis independiente para entender mejor qué tan efectiva es una organización en trasladar su misión social a la práctica.
El SPIR se basa en el análisis de la capacidad de una organización para supervisar, gestionar y monitorear su desempeño en el camino a lograr su misión social.
El análisis está basado en 7 factores y más de 400 indicadores que están totalmente alineados con los Estándares Universales de Desempeño Social del Social Performance Task Force y los Principios de Protección al Cliente.
Los 7 factores analizados:
1 - Misión Social
2 - Gobierno de la Institución
3 - Protección al Cliente
4 - Medición del Resultado o Impacto Social
5 - Organización
6 - Protección del Medio Ambiente
7 - Sostenibilidad Financiera
¿Por qué realizar una Calificación Social?
• Para evaluar la efectividad de su organización en trasladar su misión a la práctica
• Para incrementar la reputación de su organización por función de su compromiso con el desempeño social
• Para ganar la confianza de los agentes destacados de la industria
• Para fortalecer la toma de decisiones institucionales y mejorar los resultados financieros
• Para mejorar la rendición de cuentas y la transparencia ante los interesados
• Para atraer el interés de inversionistas, donantes y clientes
Calificación de Sostenibilidad Financiera
Nuestra Calificación de Sostenibilidad Financiera (FSR por sus siglas en inglés) brinda un análisis independiente sobre la rentabilidad de la institución a largo plazo y la sustentabilidad financiera. En el mismo análisis, se integran factores relevantes de desempeño social como protección al cliente, gobernanza y medio ambiente.
El FSR evalúa la estrategia financiera y las operaciones de la organización en la medida en que estén alineadas con su misión u objetivos sociales. El FSR captura el desempeño financiero pasado de la organización, su fortaleza financiera actual y sus factores de riesgo. La evaluación analiza la sostenibilidad de la institución de forma general y hasta qué punto equilibra los intereses financieros de todos sus grupos de interés.
Los 7 factores analizados:
1 - Balance de partes interesadas
2 - Uso eficaz de los recursos financieros
3 - Estructura de capital
4 - Calidad de los activo
5 - Fortaleza de gestión
6 - Poder para generar ganancias
7 - Liquidez
¿Por qué realizar una Calificación de Sostenibilidad Financiera?
• Para adquirir información independiente sobre la viabilidad financiera e institucional de su organización
• Para obtener una doble evaluación de sus resultados (financieros y sociales)
• Para apoyar la integración de factores de desempeño social a la gestión y a las operaciones
• Para ganar la confianza de los agentes destacados de la industria
• Para fortalecer la toma de decisiones institucionales y mejorar los resultados financieros
• Para mejorar la rendición de cuentas y la transparencia ante los interesados
• Para atraer el interés de inversionistas, donantes y clientes
Calificación Medioambiental, Social y de Gobierno
La Calificación Medioambiental, Social y de Gobierno (ESG por sus siglas en inglés) brinda un análisis independiente del desempeño medioambiental, social y de gobierno y la calidad de su gestión en una institución.
El ESG aborda cuestiones como el gobierno corporativo, incluida la estrategia y el liderazgo, la transparencia o la gestión de los empleados. Los criterios sociales analizan qué tan efectiva es la organización para trasladar su misión en la práctica. Con respecto a los criterios ambientales, la calificación analiza las políticas, prácticas y riesgos ambientales de la organización.
Factores que se evalúen:
"Dimensión E" o criterios ambientales analizan cómo se desempeña una empresa como administrador del medio ambiente natural;
"Dimensión S" o criterios sociales examinan cómo una empresa gestiona las relaciones con sus empleados, proveedores, clientes y las comunidades donde opera;
"Dimensión G" o gobierno analiza el liderazgo de una empresa, el pago de ejecutivos, las auditorías y los controles internos y los derechos de los accionistas.
¿Por qué realizar una Calificación de ESG?
• Para incluir factores ambientales, sociales y de gobernanza en las decisiones financieras.
• Para apoyar estrategias de inversión responsables.
• Para integrar mejor los factores ESG en la estrategia de su organización y cumplir sus objetivos en estas áreas.
• Para distinguir su organización en el mercado que exige más criterios ESG.
• Para demostrar la ventaja competitiva de su organización a los inversores, donantes, clientes.
Calificación de Emprendimiento Social
Los emprendimientos sociales existen en la intersección de los sectores comercial, gubernamental y sin fines de lucro tradicionales, con el objetivo de abordar las necesidades no satisfechas y los problemas sociales y ambientales.
Nuestra Social Enterprise Rating System (“SERS”) es una herramienta flexible para medir el desempeño y el impacto social de una organización abarcando el espectro de entidades con y sin fines de lucro.
3 factores de análisis:
1 - Cumplimiento de la misión: la capacidad de identificar un problema, definir una declaración de misión y formular una respuesta acorde.
2 - Perspectiva del beneficiario: el enfoque hacia la inclusión de los beneficiarios identificados en sus actividades, así como la matriz de beneficios generados.
3 - Impacto amplio: la adicionalidad de la intervención en comparación con el escenario sin intervención (“Business-as-Usual”), sus multiplicadores de impacto, riesgo de impacto, ideas innovadoras y gestión responsable.
¿Por qué realizar una Calificación de SER?
• Evaluar la capacidad de su organización para cumplir su misión e impactar positivamente en su comunidad.
• Destacarse entre las empresas sociales, atrayendo el interés de donantes e inversores y construyendo un modelo de financiación sostenible.
• Mitigar los riesgos de impacto y aumentar los multiplicadores de impacto.
• Aumentar la transparencia, la rendición de cuentas y mejorar el equilibrio entre los diferentes propósitos.
• Aumentar la probabilidad de proporcionar beneficios humanos, sociales y ambientales de manera sostenible.
• Establecer una hoja de ruta para mejorar la vida de los beneficiarios y promover una gestión responsable.
Proceso de calificaciones
Independientemente del tipo de calificación, hay cuatro fases principales:
